50亿美元比特币黑金账本：电诈大佬陈志的崛起与坍塌（官方清退指南）

福建小镇出身的陈志，家世寻常，却在28岁创办柬埔寨最大房地产集团，一跃成为当地首屈一指的富豪。十年后，他被美国司法部门指控为"跨国网络诈骗帝国幕后主使"，价值约150亿美元的比特币被扣留；英国也对其实施制裁，冻结伦敦19处房产及所有在英资产。

早在美国起诉之前，中国公安部门已对他展开调查。2023年的判决显示，其关联的网络赌博公司涉案金额超50亿元。而陈志本人至今仍在多家公司担任高阶主管并持股，多数公司维持正常营运。

陈志老家人回忆，曾有人去柬埔寨为陈志当司机，几年后回国就开上了宾利；不少乡亲出国为他当"马仔"，年薪百万起步。乡亲们普遍知晓，他在柬埔寨的主要"生意"是诈骗，也有人在得知美国制裁消息后感叹，"迟早会有这一天"。

介面新聞訪問多位與陳志關係密切的人士，查閱美國司法部門的起訴書，並曾前往柬埔寨西港太子集團旗下賭場實地探訪，以期還原這個「電詐帝國」崛起與坍塌的軌跡。

起訴書顯示，陳志和同夥保留的帳簿記錄了向外國官員行賄的多筆交易——數百萬美元的奢侈品、遊艇支出，以及通過外交護照便利出行的操作；帳本還系統反映太子集團各詐騙營地的管理與盈利情況，標明每個項目負責的樓層和建築，甚至註明針對不同國家和地區所用"殺豬盤"的不同手段。

這些帳本為指控陳志電炸和洗錢提供了直接、可量化的證據，也揭露了他財富背後的黑暗網絡。

"這樣的人早該抓了"

小個子、大腦門，講話時一口福建口音，他的座駕是勞斯萊斯，出行總有保鑣相伴。這是楊玲對陳志的最初印象。2020年，在境外工作的楊玲於緬北參與一場商業會談時，第一次見到陳志。

據楊玲回憶，當時到場的幾位老闆都在東南亞國家經營賭場，「全是福建人」。在她的印象中，陳志看起來約莫1.68米，走動時，身旁隨行的幾位保鑣更襯托出他的矮小，但陳志的眼神裡始終透著「一種狠」。

连江县的邱毅帆为陈志同乡。他称陈志为连江县晓澳镇人，高中学历。邱毅帆也提到，陈志出国前曾在广东、江苏等地的网咖做过2-3年网管员，之后又做过数据买卖传输，开过相亲网站和游戏交友网站。再之后，陈志组建了一个团队，做《传奇》游戏私服（盗版服务器），这成为他累积财富的第一桶金。

公开资料显示，陈志1987年生于福建。根据其个人投资的新加坡基金管理公司DW资本集团（DW Capital Holdings）网站介绍，陈志是"一个年轻的商业神童"，他首次个人创业是在福建省投资一家小型网吧。2011年，陈志启航进入柬埔寨房地产市场，开发"未知的水域"。而后他逐渐做大，成立太子集团（Prince Holding Group）。

晓澳镇位于连江东南部，东与马祖列岛隔海相望，南连管头，北接东岱，西傍连江关。因位于闽江和敖江两个入海口的交会处，具有地域特色的赶海景观，晓澳镇也成为《英雄郑成功》《那山那海》等多部影视剧的取景地。

在这个靠近海边的旅游小镇，陈志出身于一般家庭。一位认识陈志父母的人告诉媒体，陈家经济水准在连江县属中等。当地人都说不清楚陈志具体是哪年去了柬埔寨，但他们"都知道那是做诈骗"。

同为连江县晓澳镇人的林冰称，陈志还有一个哥哥，也在柬埔寨。林冰透露，晓澳镇附近几个村子有不少人去了柬埔寨，跟着陈志做事。"到了那边就疯狂加中国人微信，然后通过聊天诱惑他们进行网络赌博，不知道害得多少人倾家荡产。"林冰的语气中透着一股厌弃，"这样的人早该抓了。"

与之相应的是，近日，美国司法部公布了一起规模空前的跨国犯罪案件，涉及没收约127,271枚比特币（价值约150亿美元），这也是美国历史上最大规模的加密货币资产没收行动，让陈志的"电诈帝国"在全球曝光。

根据纽约东区联邦检察官办公室提交的民事没收诉讼和刑事起诉书指控，拥有中国、柬埔寨、瓦努阿图、圣卢西亚和塞浦路斯等国护照的陈志（英文名Vincent）被控主导了亚洲最大的跨国犯罪组织之一，给全球受害者造成数十亿美元损失。同为被告的还有近十名同案犯，但未具名。

起诉书显示，大约自2015年起，陈志在柬埔寨建造了至少10个诈骗园区。这些园区被高墙和铁丝网包围，数千名寻求工作机会的跨国工人被贩运至此，在暴力威胁下被迫执行大规模网络诈骗。

起诉书特别点名了三个园区：金贝园区（与位于柬埔寨西港，与金贝赌场相关）、金色财富科技园（位于Chrey Thom，又名"金云科技园"）、芒果公园（位于Kampong Speu省，又名"金鸿园"）。

2019年9月，介面新聞記者曾到柬埔寨西港多個詐騙園區採訪，當時柬埔寨正在大力打擊線上賭博和詐騙，許多詐騙園區被迫關停或搬離，但金貝園區依然照常"營業"，多位被困該園區的人士向記者發來求助資訊。當時，坊間流傳金貝園區「老闆有背景」。金貝娛樂城內的賭場金碧輝煌，玩家亦絡繹不絕，通宵不打烊。

有知情人士告訴介面新聞，近些年，陳志的園區已轉做歐美盤。美國財政部數據顯示，過去幾年美國因網路投資詐騙造成的財務損失持續上升，總額已超過166億美元。

起诉书显示，太子集团营运园区执行的主要是所谓"杀猪盘"诈骗，即一种精心设计的投资骗局。陈志本人直接参与管理这些基地，并保存了详细的利润记录，明确标注为"杀猪"。

在太子集团的金鸿园，一份由陈志保存的账簿详细记录了不同楼层负责的诈骗类型，包括"越南订单诈欺""俄罗斯订单诈欺""欧美投资脚本聊天""中文刷单"等。内部档案还包含了如何与受害者建立信任关系的指导手册，甚至建议使用"不太漂亮"的女性照片作为头像，以使账户看起来更真实可信。

陈志被指控触犯电汇诈骗共谋（Wire Fraud Conspiracy）和洗钱共谋（Money Laundering Conspiracy）两项罪名。由于涉案金额庞大，若罪名成立，他最高可能面临40年监禁。

「詐騙帝國」的建立

10月，陳志遭到指控後，其2015年創辦的太子集團也變得備受關注。

太子集團位於柬埔寨首都金邊市，是柬埔寨最大的企業集團之一。其對外宣稱在30多個國家經營超過100家商業實體，業務涵蓋房地產開發、金融服務、旅遊及消費服務等領域。集團旗下擁有太子房地產集團、太子銀行及Awesome全球投資集團等知名子公司。

陈志的商业帝国生意已遍布柬埔寨，其中仅房地产投资就高达20亿美元，包括位于金边的大型购物中心——太子广场。不仅于此，陈志的商业雄心早已蔓延至海外。自2025年2月始，太子集团已在中国展开"布局"战略，其在日本、泰国、越南、俄罗斯等国家的展厅均已成功开业或正在筹备中。至今，網路仍能檢索到其展廳落成的相關內容。

但起诉书揭示了这个商业帝国的真实面目：诈骗和洗钱占太子集团收入的绝大部分，而那些合法的生意很多并不盈利，甚至亏损，其目的只是为了掩护诈骗和洗钱。

為了提高詐騙效率，陳誌及其共犯購買了先進的作案設備。起訴檔案顯示，2018年，一名同案犯從非法線上市場購買了數百萬個手機號碼和帳號密碼，陳誌本人保存的檔案描述了一個名為「金色財富科技園區」的介紹，即一個配備1250部手機、控制76,000個社群媒體帳號的自動化呼叫中心。

起诉书指控，一名同案犯在2022年夏天吹嘘称，2018年太子集团仅从"杀猪盘"骗局和相关非法活动中就日赚超过3000万美元，年化收入约110亿美元。以年计算，这几乎是柬埔寨当年GDP的三分之一。

太子集团经常使用暴力手段维护诈骗基地的运作。在一次事件中，陈志批准殴打一名在基地"制造麻烦"的人，但指示"不要打死"，并补充说"我们必须盯着他们，不要让他们逃跑"。起诉书中包含了陈志保存的显示暴力手段的图像，多人身上可见明显伤痕。起诉书称，2023年一名25岁中国公民被残忍杀害的报导与太子集团有关。

为保护这个犯罪企业，陈志及其共犯系统性地贿赂多国公职人员。一名同案犯被任命为太子集团的风险控制主管，专门监控调查并与外国执法官员进行腐败交易。2023年5月，共犯-2与一位高阶官员沟通，该官员表示他可以让太子集团同案犯摆脱麻烦。作为回报，共犯-2提出"照顾"该官员的儿子。

陈志保存的贿赂账簿显示，2019年一名共犯为某政府高级官员购买了一艘价值超过300万美元的游艇。陈志本人也为另一位政府高官购买了价值数百万美元的奢华手表。2020年，该官员帮助陈志取得了外交护照，陈志于2023年4月使用该护照前往美国。

起诉书指控，共犯-2曾吹嘘："每当诈骗园区有执法打击时，我们毫发无伤"。陈志本人也向他人吹嘘他的特殊关系，包括以交换贿赂来提前获知执法行动的信息，从而逃避制裁。

127271枚比特幣

太子集团的诈骗触角延伸至美国本土。在纽约东区，一个名为布鲁克林网络（The Brooklyn Network）的当地组织协助太子集团的金贝园区执行投资诈骗。诈骗分子通过消息应用程式联系受害者，自称在加密货币或外汇市场投资赚钱。他们将受害者介绍给所谓的"账户管理员"，后者提供银行账户信息并在虚假交易網站上建立投资组合。

然而，这些银行账户实际上是布鲁克林网络以空壳公司名义在纽约金融机构开设的账户。受害者的资金没有被投资，而是被挪用并透过这些账户洗钱。交易網站上显示的"成长"完全是虚假的。当受害者试图提取大笔资金时，他们被告知需要支付交易费、税金或法律费用，最终联络人完全断绝联系。

2021年5月至2022年8月期间，布鲁克林网络代表太子集团从纽约东区及全美250多名受害者手中诈骗并洗钱超过1,800万美元。

陈志及其共犯透过多层复杂的网络洗钱巨额犯罪所得。包括利用专门从事洗钱业务的钱庄，接收从太子集团诈骗活动中窃取的诈欺所得，然后将这些资金重新输送回太子集团。常见的方法是以比特币或稳定币的形式收集诈骗所得，然后将其转移至法定货币。洗钱者随后使用这些资金购买干净的比特币或其他加密货币。

起诉书指控，陈志直接参与了协调这些洗钱活动，并与同案犯讨论了他所使用的非法钱庄和地下钱屋。陈志保存了明确提到"BTC洗白"和"BTC洗钱人员"的档案。

位于柬埔寨的Huione Group（汇旺集团，以下简称"汇旺"）在本次行动中被认定为主要洗钱机构。美国财政部金融犯罪执法局（FinCEN）称，汇旺在2021年8月至2025年1月期间洗钱至少40亿美元，其中包括，至少3700万美元来自朝鲜相关的网络窃盗；至少3,600万美元来自虚拟货币投资诈骗；约3亿美元来自其他网络犯罪。

根据汇旺官网介绍，成立于2014年，是一家旨在为世界带来领先金融科技服务的创新企业。多位知情人士向介面新聞透露，汇旺跟太子集团有一定关联。有人称，汇旺的创办人曾是陈志的下属，"好像以前是太子集团的财务经理"。

匯旺「全球最大線上黑市」的稱謂早就名聲在外。致力於預防加密金融犯罪的美國公司Elliptic調查發現，匯旺曾在Telegram（即時通訊應用）打造出"一站式犯罪服務"，聚集眾多第三方商家，販賣科技工具、個資與洗錢服務，主要服務對象為東南亞地區的加密貨幣詐騙集團與非法網絡業者。2015年5月，Telegram對匯旺相關頻道和群組進行了全面封鎖。

到了2020年，陈志已累积约127,271枚比特币的巨额洗钱所得，存放在他个人控制私钥的非托管钱包中。以当前市值计算，这些比特币价值约150亿美元。这些加密货币被储存在25个加密货币地址中，这些地址属于未托管的钱包，由陈志本人控制并追踪。陈志亲自记录了每个私钥对应的钱包地址和助记词。

FBI加密货币分析师确定，陈志控制的25个加密货币地址可分为13个集群，展现出相似的资金来源模式。这些地址主要通过两类来源获得资金：加密货币挖矿和来自中心化交易所（特别是不配合美国执法的交易所）的间接转帐。

洗钱过程使用了复杂的"分散处理"和"集中转移"技术：大量加密货币被反复拆分到数十个钱包中，然后重新整合到较少的钱包中，除了混淆资金来源外没有其他商业目的。

例如，一个案例显示，来自比特币挖矿池的资金被分散到22个独立地址，然后重新合并到一个集中转移地址，然后转移到陈志控制的钱包。另一个案例显示，来自一家交易所的资金被分散到27个地址，也透过同一个集中转移地址转出。

陈志使用诈骗所得资助大规模加密货币挖矿业务，包括寮国的Warp Data公司及其德州子公司，以及一家挖矿公司。这家挖矿公司一度承担全球第六大比特币挖矿业务。陈志向他人吹嘘，这些挖矿业务"利润可观，因为没有成本"。

调查也发现，来自交易所的比特币转帐在时间和金额上与挖矿收益高度吻合，显示刻意制造所有资金都来自挖矿的假象。

起訴書顯示，目前共有128家公司和18人因與太子集團有關聯，而被美國財政部外國資產管制辦公室（OFAC）列入製裁名單。這些人多屬於太子集團成員或陳志親屬，其相關公司分別在柬埔寨、新加坡、英國維京群島、開曼群島、和太平洋島國帛琉註冊，其中絕大多數公司為「沒有明顯實際商業或業務活動的離岸空殼公司」。在開設帳戶時，上述企業提供了虛假陳述。

例如，其中一个企业开设其中一个账户时，声称用于"专有交易和投资"，收入来源为"个人财富"，月度交易约200万美元，但银行记录显示，2020年2月实际有约2250万美元的存款和2180万美元的取款，低估超过1000%。这在美国涉嫌触犯多项法律。

最终，这些资金部分被用于奢侈旅行、娱乐活动以及购买昂贵的物品。购买的物品包括手表、游艇、私人飞机、度假屋、高端收藏品以及稀有物品等。这些艺术品中包括一幅透过纽约市一家拍卖行购买的毕卡索画作。

國內曾偵查陳志集團

介面新聞查詢發現，近15年來國內的資本市場一直有陳志活躍的身影，其涉及領域包括醫療、娛樂、科技、貿易等。2010年，陳誌曾擔任江門大誠醫療器材有限公司的法人和執行董事。2011年，他又擔任江西大麥互娛科技股份有限公司的董事。

此後幾年間，他陸續成為國內多家醫療、商貿等公司的高階主管。時至今日，陳志仍是台州港標貿易有限公司和珠海易生生物技術有限公司的經理、執行董事。在前者那家公司中，陳志還擔任持股100%的股東。

天眼查顯示，台州港標貿易有限公司(曾用名：連雲港普標貿易有限公司) ，成立於2012年，位於浙江省台州市，是一家以從事批發業為主的企業。其經營範圍包括：食品銷售；食用農產品零售；禮品花卉銷售；家具銷售；化妝品銷售；珠寶首飾零售；汽車零配件銷售；第二類醫療器材銷售等。2015年，該公司曾因未依規定報送2013年與2014年年度報告，被列入經營異常名錄。

介面新聞梳理發現，陳志迄今對國內12家企業有過投資，其中有4家公司顯示"已註銷"，1家公司"已被吊銷"。而其投資份額及金額最大的一家公司為重慶曲速無限股權投資基金管理有限公司（以下簡稱「曲速基金」），目前仍處於存續狀態。

天眼查顯示，曲速基金成立於2015年，是一家專注於網路、行動網路、行動遊戲及相關產業投資的高科技創投基金。公司第一期基金規模達5億元人民幣，為中國網路創業企業提供資金支援。其註冊資本為5000萬元人民幣，陳志持股70%。

2021年7月，該公司因未在期限內公佈年度報告，被重慶兩江新區市場監督管理局列入營業異常名錄。2024年10月，曲速基金又因登記的住所或經營場所無法聯繫而再次被列入營業異常名錄。

2022年12月9日，中國證券投資基金業協會（以下簡稱「中協會」）曾發布《關於註銷重慶正銀廣惠股權投資基金管理有限公司等27家期限屆滿未提交專項法律意見書的私募基金管理人登記的公告》（以下簡稱「公告」）。

《公告》顯示，包括曲速基金在內的27家私募基金管理人有異常經營情形，且未能在書面通知發出後的3個月內提交符合規定的專案法律意見書。因此，中協會予以註銷該27家機構的私募基金管理人登記，並將上述情形輸入資本市場誠信檔案資料庫。

2025年3月，重慶證監局在一次抽查後，再次對曲速基金作出聲明：公司於2022年12月9日已被中國證券投資基金業協會註銷私募基金管理人資格，不具備私募基金展業資格，不得使用"基金""基金管理""私募"字樣或近似活動名稱進行私募基金業務。

但截至目前，曲速基金尚未進行更名。

10月22日上午，介面新聞記者針對此事致電重慶證監局。對方表示，自2022年12月曲速基金被註銷私募資格後，重慶證監局便多次督促其更改名字，也多次向外界做過相關風險的提醒。

至於其先前有無違法紀錄，是否合規，因曲速基金註銷時間過久，重慶證監局已無法給予準確答覆。工作人員解釋稱，「他的私募資格註銷3年了，已經不歸我們管了。」更多相關問題，上述工作人員建議向重慶當地其他部門諮詢。

其實，英美聯合指控前，國內就對陳志集團有打擊行動。

2020年，北京公安局曾成立5.27專案小組對「柬埔寨太子集團特大跨境網路賭博犯罪集團」立案偵查；2023年，四川省旺蒼法院開庭審理了一起特大跨境開設網路賭場案。其涉案人員袁某華被認定自2016年起，與太子集團相關利益人合夥開設針對中國公民的網路賭博公司，涉案金額超50億元。

柬埔寨的風浪

一面被美英兩國稱為"網路詐騙巨頭"，一面在柬埔寨商界叱吒風雲，享譽美名。

10年前，自從太子集團成立以來，陳志似乎就有意展現自己「公益」的一面。在柬埔寨，他開創了許多慈善計畫。太子集團統一將其命名為"太子慈善"，稱其專注於教育和青年發展、醫療保健、社區參與和體育等領域。而陳誌本人更是被其官方網站奉為「柬埔寨商界受人尊敬的企業家」。

在所謂的太子慈善中，有一項以他本人名字命名的"陳志獎學金"，被稱作標桿項目。其合作院校包括金邊皇家大學（資訊科技工程、電腦科學、國際商務管理、媒體與傳播）；柬埔寨理工學院（土木工程）；國立管理大學（數位經濟與旅遊專業）。

不難看出，受資助的學生皆與陳志商業版圖領域相關。此舉，不知是否有意在為自己培養專業人才。

据其官方网站显示，7年内已为400名柬埔寨大学生提供全额奖学金、津贴、实习和工作机会。此外，官网还写道："已发起超过280项慈善活动，惠及超过150万人，捐款总额超过1800万美元。"

在灾害救济和医疗保健方面，太子集团也进行过多项大规模捐款。其官网的一篇文章中提到，陈志积极响应当地政府号召，为防疫救灾工作捐款捐物，"过去6年中，太子集团控股在柬埔寨累计投入资金超20亿美元。"

近两年，陈志和他的太子集团也分别荣获多项国际商业大奖：柬埔寨最佳社会经济发展贡献奖（国际金融奖）、年度杰出人物（2024年全球经济奖）与企业社会责任创新成就奖（2025年度亚太史蒂夫奖）。在柬埔寨，陈志已不单单是知名企业家和慈善家，他也被政府官方授予勋爵。

近期，柬埔寨内政部发言人杜速卡表示，柬埔寨政府希望美国与英国在对太子集团及其创办人陈志采取法律行动时能提供充分证据。他称，陈志取得柬埔寨公民身份的程序符合法律规定。杜速卡认为，太子集团在柬埔寨的营运完全符合当地法律要求，并享有与其他在柬投资企业同等的待遇。

他也表示，若看到确凿证据，柬埔寨愿意配合调查。同时，杜速卡强调，不会庇护任何违法者，"但柬埔寨政府本身并未指控太子集团或陈志存在不当行为。"

無論如何，陳誌及太子集團事件的發酵，仍像巨大風浪般，在柬埔寨掀起了一股海嘯。一位當地華文媒體從業者稱，他身邊的朋友最近都在討論這件事，柬埔寨公民也紛紛在社交留言，說看清了陳志的真面目，"要剷除這個毒瘤"，"對他進行抓捕"等。

陳志目前下落不明，其太子集團官網的訊息也停留在2025年4月，最近的一則消息名為《太子集團榮獲「陳志獎學金」銀獎，助力柬埔寨教育普及》。太子集團官方網站未公開任何對外聯絡電話，僅留有一個郵箱。介面新聞透過該信箱向太子集團發送採訪要求，截至發稿前未獲回覆。一位自稱曾任太子集團品牌部的員工告訴介面新聞，陳志過去在集團內涉足的項目類型眾多，既有合法業務，也存在灰色甚至違規操作，但基層員工瞭解有限。案件曝光後，部分離職員工擔心受到牽連，「人心惶惶」。

這次事件風波後，擔心存於匯旺的虛擬貨幣會消失，柬埔寨不少公民排隊至匯旺線下營業廳要求取現。也有些人等不及，只好透過其他管道，以9折的兌換方式盡快將現金拿到手。10月17日下午，一位華人女士在金邊營業廳排隊3小時，終於拿到錢。她拍下在現場擁擠排隊的視頻，囑咐接下來取現的人，要帶上乾糧和板凳，「人太多啦」。（楊玲、邱毅帆、林冰為化名） （介面新聞）